“一债难求”仍难解, 储蓄国债、地方债柜台发售再现“日光”
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本文转自:中新网
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近期%*%#@,政府债在个人投资者中的热度居高不下%@*%#。
5月10日至5月19日%@***,新一批储蓄国债正式开售#%%%*。5月11日下午%@#%,记者电话咨询广东多家银行网点#*,额度均已售罄*%#。而在前一日%#*,地方债柜台发售份额也遭热抢%%。5月9日%*,广东多家银行今年首次通过商业银行柜台向个人投资者发售地方债**@@%,据多名当地银行经理透露#@#,开售当日**,多数网点的地方债额度已被抢购一空%%@@。
有市场分析人士认为**#@,受去年国债增发以及地方化债的影响*%*%%,今年以来政府债融资节奏整体偏缓%%@@#,市场上“安全资产”较为稀缺@@*%。不过%%###,近期政策导向已经逐渐明朗#*##@。近期*#*%%,有关负责人表示*@@*,今年计划发行的政府债券规模也不蠤##。蠢捶⑿薪谧嗷够峒涌�#*%@#。受访业内人士多认为@@##,5月下旬或将迎来超长期特别国债的供应落地##@@#,在监管推进下@*@,专项债发行也将放量@@,未来“资产荒”有望缓解@##。
储蓄国债抢购热潮持续
5月10日%%#@,新一批储蓄国债(凭证式)正式开售#@%@@。财政部公告显示@%#,第三期和第四期国债均为固定利率、固定期限品种*#@,最大发行总额300亿元%*。其中*#,第三期期限为3年*%@%%,最大发行额150亿元;第四期期限为5年#@%@*,最大发行额150亿元@%#*@。
从利率上看@*#%,此次发行的储蓄国债三年期票面利率为2.38%#%@,五年期票面利率为2.5%@*,低于去年同期水平@*%@*。不过记者注意到###,与国有大行定期存款利率相比###*,储蓄国债仍具备一定优势@#**%。记者据银行官网信息梳理%*%,目前四大行(中国银行、建设银行、工商银行、农业银行)的三年期定存挂牌利率为2.35%@%#*#,五年期挂牌利率在2%~2.4%不等%***%。而随着手工补息、压降大额存单等举措持续推进%#%,国有银行高息存款的后门也已被“补上”##**。融360数字科技研究院市场数据监测显示%@,3月份国有银行三年期定期存款平均利率为2.369%%*#,五年期定期存款平均利率为2.388%%%%,均略低于储蓄国债利率*#@。
市场抢购热情也仍在持续*@。5月11日下午@@,记者咨询多家国有银行客户经理*#@@@,均表示额度已售罄@#。
“额度基本‘秒空’#*@#%。基本开售当天上午网点就已经没有额度*#。”广东一名股份行客户经理告诉记者%@,很多客户上次没有抢到额度%%##@,这次都早早来线下网点排队等发售%#。网点最早7点就已经有客户来排队了%##%。
另一名股份行支行主管告诉记者%*#*%,该行额度是区域共享的@@。当天所在网点的两名客户购买完成后*##@,区域额度就基本告罄#@。“我去的网点额度应该不多#*。基本前面四五个客户就快把五年期额度买完了%*%@#。”广州一名储户告诉记者**#%#,“本来打算买五年期的储蓄国债*@#*,最终因为额度不够@##@%,‘退而求其次’选择买三年期的储蓄国债*@#*。”
广东地方债柜台发售“秒光”
储蓄国债热销的同时@%,广东今年首轮地方债柜台发售虽然利率更低#*%,但也出现“秒光”盛况*%#。
5月9日至11日@*@#@,广东省今年首次通过商业银行柜台向个人投资者发售地方债*#@%。根据广东省财政厅公告%%@*,此次发行的债券为2024年广东省地方政府再融资一般债券(二期)2024年广东省政府一般债券(四期)(下称“24广东债34”**@,债券代码:2405278)*#@#。该期债券为5年期记账式固定利率附息债@@@@,计划发行面值总额不超过140.2187亿元*#@#,其中%%@##,商业银行柜台计划发行面值不超过20亿元@%%。
从利率上看@*,该地方债五年期票面利率为2.20%%*,低于同期限储蓄国债%%,略高于建设银行等部分国有大行的定存利率*%@。
虽然利率优势并不明显%%%,但当天柜台发售依然火爆#%*。“我所在银行网点近期储蓄国债、地方债均有发售*%。地方债发行时间早于储蓄国债一天@#,利率更低*@*,但提前咨询者依然较多*@#。”一名国有行内部人士告诉记者@*,该行分销的地方债柜台额度在10分钟内全部告罄##**#,基本全为个人投资者认购#*@#。
未来资产荒是否缓解?
部分银行“一债难求”背后@#*#,市场“资产荒”等话题愈加受机构关注@*。不少机构认为@%*,受去年国债增发以及地方化债的影响**###,今年以来政府债融资节奏整体偏缓**%%,市场“安全资产”相对稀缺*#%。
2024年一季度*%,长期国债收益率出现下行%#*@#,10年期国债收益率从年初的2.56%下降至2.29%#@**@,30年期国债收益率由年初的2.84%下降至2.46%%*,分别下行27BP、38BP#@。机构对于资产荒的讨论渐盛%%@@@。
未来“资产荒”是否会延续?多数机构认为##@,政府债券供给高峰或即将来临%%,将一定程度上改变市场“资产荒”局面@%@*。
根据国盛证券研报@@@**,2024年以来地方政府一般债和专项债分别发行0.57万亿和1.18万亿元#*@,同比分别减少0.22万亿和0.58万亿元%*,发行节奏仍慢于去年同期#@#,后续有望加速@**@@。
但4月以来@@,央行、财政部等各部委针对债券发行表态频次逐渐提高@@*。4月下旬@%*,财政部表示%##%,将根据超长期特别国债项目分配情况#%*,及时启动超长期特别国债发行工作@%*。4月30日**,中共中央政治局会议提出“加快专项债发行使用进度*%#*%,保持必要的财政支出强度”#%@**。5月10日#@@,央行在《2024年第一季度中国货币政策执行报告》中称@%@%%,今年计划发行的政府债券规模也不蠤#*。蠢捶⑿薪谧嗷够峒涌�#@*@*。债券市场供求有望进一步趋于均衡%*,长期国债收益率与未来经济向好的态势将更加匹配%%@*#。5月13日##,市场消息称财政部预计将召开超长期特别国债发行动员会*@@。
频频表态背后#%,不少机构判断政府债供给高峰将至*#。国金证券固定收益首席分析师樊信江统计*@,节后一周(5月6日至5月10日)将发行地方债1695亿元*#@*,其中新增一般债39亿元@%*,新增专项债921亿元*@*。新增专项债周度发行规模已超4月全月发行规模(883亿元)%%%。
据樊信江预测@%@@,5月国债净融资或达7500亿元@#*,6月考虑特别国债发行或超8000亿元*@%%,5、6月利率债发行规模达2.4万亿元和2.8万亿元#%@*,净供给达1.5万亿元和1.3万亿元@@%%%。“假设供给在5~6月充分释放%#*%*,利率债供给规模约为4万亿元*@@,同比多增2.2万亿元*##@#。”平安证券固收首席分析师刘璐认为%*%,市场的欠配缺口和净供给缺口基本匹配#*%@%。据她测算*#,一季度银行和保险两大配置型资金之和的欠配缺口也超过2万亿元@##*。
不过%#,市场也有声音认为政府债供给增加*@#*#,对目前“资产荒”影响有限#*%##。一名银行债券交易员认为*%#%#,目前只要30年期国债收益率触及2.5%@#%%#,仍有各路资金抢购##%,市场需求较大#*@。因此@*,即便5月~6月政府债券供给加大@*%,“资产荒”也有可能持续**@。
“(本轮资产荒)核心还是在于社会融资需求不足*@%,大行、非银机构缺资产@#%。简单的债券供给增加可能也无法改变当前‘资产荒’的状态**@,结束‘资产荒’主要在于社会整体融资需求提高@#*%*。”天风证券研究所副所长孙彬彬在研报中认为%%%,与2016年低点的比较来看****@,进一步下行的空间比较有限##,未来可能还将在当前位置震荡@%*。
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